湯志偉Jasen tong層壓式騙案

手法

(一) 層壓式騙案

騙徒開設公司，提供傳銷實貨或出售代幣計劃，甚至以經營拍賣網站作招徠，其後公司鼓勵參加者利用「拉人頭」招攬更多人加入，從而賺取豐厚佣金。亦有不良傳銷商利用多層式傳銷計劃作平台，以進取及高壓手法，誇大發展下線的收益，誤導初加入的參加者重金購買貨物，以換取發展下線的特許權。當參加者資金不足時，不良傳銷商會誘使他們向財務公司貸款。有個別不良傳銷商甚至會教唆參加者利用虛假文件，如入息證明等獲取貸款。

一般多層式傳銷參加者無須繳付巨額參加費，其收入主要以貨品銷售作計算，而產品質素通常較佳，並設有退貨服務，業務可作長遠發展；層壓式營銷通常需要參加者繳付巨額參加費，其收入主要來自介紹新會員，而且不重視產品銷售量，亦不設退貨服務或退貨條件苛刻，業務只作「賺快錢」。

（二）龐氏騙局

騙徒舉辦投資講座，誘使出席者參與一些「高回報投資計劃」、「對沖期貨」或「境外投資」等，吹噓有可觀回報。受害人初時會收到利潤，於是放心投入更多金錢，或鼓勵親友參加。事實上，騙徒根本沒有經營相關的業務或投資計劃，最後挾巨款逃之夭夭。

建議

· 在參加需購買貨品/服務的傳銷計劃前，在參加需以大量金錢購買大量貨品/服務的傳銷計劃前，應加倍小心及衡量自己是否有能力銷售該些貨品/服務，或發展合法傳銷網絡；

· 應拒絕以貸款或透支形式參與投資或傳銷計劃；

· 當有人遊說不要向家人或朋友徵詢意見時，應加倍小心；

· 留意親友有否參與可疑投資活動，提醒他們小心墮入層壓式陷阱或龐氏騙局；及

· 提醒內地親友在港參加傳銷計劃後回內地發展傳銷網絡，有可能會干犯內地相關法例